虚拟货币传销陷阱起底

随着比特币的广为人知，有关虚拟货币传销平台涉嫌欺诈的消息层出不穷，专家呼吁要严打严防的同时，也要正确引导公众理性投资。

原本属小众圈子的比特币，在2017年末成为不少人热议的话题。虽然央行已经明令禁止比特币在国内交易，以及虚拟货币与人民币双向兑换等行为，但仍有大量国产山寨虚拟货币在互联网上发行。而在其中，许多传销组织亦悄悄披上了虚拟货币的外衣……

8月17日，北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知，严禁在公共场所以任何形式推介宣传虚拟货币。

传销平台层出不穷

全国首例虚拟货币传销案于2017年8月由西安市公安局侦破。涉案公司以从事计算机软硬件开发、游戏开发、广告设计等业务为幌子，实际上是开展以发行虚拟货币为噱头，进行发展下线（传销下层人员）、非法集资等活动。

根据当时的相关报道可知，该公司建立了两个交易平台，一个是虚拟货币的交易平台，任何用户都可以免费注册，对该公司发行的虚拟货币进行买卖。另一个则为虚拟矿机交易平台，只有购买了虚拟货币的用户经过上线发展才可加入。

在该平台内，用户可以用虚拟货币租赁矿机。矿机则每隔一段时间产出一定量的虚拟货币，从而使租赁矿机的用户产生收益。矿机其实是虚拟货币构成中非常重要的一环，简单来说，实体矿机多为一台高配置的电脑，其算力越强，获取虚拟货币的能力也就越强。

用户还可以发展下线，并从下线的租赁费用和矿机产出中分成。为了使收益扩大，用户纷纷投入现金，购买更多虚拟货币，以租赁更多矿机，从而使该公司从中获益。

截止到警方介入，该公司非法盈利8000余万元。参与该传销活动的3000余人，其中绝大多数亏损或血本无归。

一年多以来，有关虚拟货币传销平台涉嫌欺诈的消息可谓层出不穷，涉案人员更是从教授、工程师到普通社会人员兼而有之。

2018年8月，一家发行名为光彩币的公司因涉嫌集资诈骗而遭到起诉。对比2017年8月的全国首例虚拟货币传销案，光彩币的玩法可以说又有了新花样。

光彩币设置了四层星级会员，入会金分别为1000美元、3000美元、1万美元和3万美元不等。不同等级的星级会员，对下线的分成比例，及可分成的下线层数都各有不同。

同时，光彩币设有推荐奖领导奖对碰奖和见点算力等奖励规则，以分成下线的入会金、虚拟货币以及矿机算力。并推出一种凯富K积分，用虚拟货币兑换此积分，可以用来兑换河北攀宝沸石矿的股权，该公司以此作为信用保证，继续进行非法集资。

该公司最后并不能按时兑付投资者的投资款，使投资者遭受巨大损失。

在这短短一年间，以发行虚拟货币进行非法集资的平台到底出现了多少？去年，由江苏省互联网金融协会发布的互联网传销识别指南点名26种数字货币疑似非法传销项目。在今年年初，据央视报道，虚拟货币的传销平台可能已经超过3000家。

触手可及的传销

为了进一步了解实情，记者从一家山寨币论坛中找到线索，联系上了一位疑似传销项目的虚拟货币推广上线。此货币创建人以保护环境为由头，发行了一款以英文E打头的虚拟货币（后文称其为E币）。

据上线小火锅（网名）介绍，E币使用了区块链技术，但与其他币种不同的是，E币注册能免费赠送矿机，实名认证再次送一台。这种免费赠送的矿机是最低级的，每60天只能产出E币5.5个，而每5个E币刚好可以买一个最低级的矿机。据小火锅说，现在一个E币的价格是7元。

记者发现E币存在收益太低，收益周期太长等问题，并询问是否有何操作可以解决这个问题。

小火锅立刻给出了解决方法。其中一个选择是，玩家可以选择花钱购买E币。在E币的商城中，不仅有5E币一台的微型矿机，还有50E币一台的小型矿机，500E币的中型矿机，甚至还有大型矿机以及超级矿机。矿机的价格呈10倍上涨，而收益则以超过10倍的倍率上涨。也就是说，投资越多收益越多，投资的矿机体量越大也就越实惠。

此外，玩家也可以选择发展下线。推荐三人下载注册E币APP，玩家可以升级为生态卫士。玩家下线有两个生态卫士，玩家则升级为生态达人。以此类推，玩家还可以继续升级成生态英雄和生态大使。每次升级，玩家都可以享受到这个等级的分红，并免费获得相应矿机。

E币的规则是免费赠送矿机，而对于矿机能否提出实物，并用来挖其他种类的虚拟货币这个问题，小火锅都给出了否定的回答。

虚拟货币传销的漏洞

区块链技术是虚拟货币的核心技术，目前很多人并不熟知。就此，记者近日采访了研究区块链技术多年的清华大学博士、链块学院执行院长魏红心。

关于虚拟货币传销，他解释说：现在虚拟货币传销，绝大部分只有一个‘我要干什么’，并没有相应的产品，概念上也都是东拼西凑，在专业技术人员看来根本不可行。

魏红心认为，某些传销用的虚拟货币在设计上甚至不符合经济原理。这些虚拟货币设定单位时间固定量发行，每隔一段时间便发行海量新币，本身就意味着此类货币会迅速贬值。

有些虚拟货币承诺的市场价，甚至可以由其创立者自己做出，比如注册两个账号，左手倒右手，将价格抬高。在宣传上，也有许多搞得像是名词罗列，不明其意。至于矿机，最实惠的做法当然是概念矿机，根本不需要实物，后台直接发币即可。

记者发现，那些对虚拟货币传销乐此不疲的参与者，根本不在乎矿机是否存在，或技术是否可行等问题，他们想要的只是一场数字游戏。

记者再次联系到小火锅，并问他在E币这个项目上赚了多少钱，小火锅坦言自己其实也没赚到什么钱，但他声称在其他项目上收获颇丰，并再次尝试将记者发展为他的下线。

小火锅手里目前还有两个项目。一个是某个号称有5倍杠杆收益的数字钱包；另一个是视频APP的推广项目，发展的下线越多，获得的积分越多，而这些积分是可以变现的。小火锅告诉记者，不要从应用商店下载此APP，而要从他给的链接下载，因为这个才是给玩家准备的。

从事网络安全技术开发的某科技有限公司技术官傅先生告诉记者，传销型数字虚拟货币项目在宣传时经常会包装成诸如黄金、房地产、降养生、矿产挖掘等投资项目，许以畸高的利息，并且鼓励发展下线，这些都是传统传销惯用的手法。由于虚拟货币技术较为复杂，普通群众无法分辨虚拟货币项目的真实情况，建议在不了解相关技术的前提下，谨慎进行虚拟货币投资。由于虚拟货币传销的操作大部分为线上，一旦平台跑路，很难追回所投入的钱款。

8月17日，北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知，要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。

面对新一轮监管，魏红心表示很乐观。他认为，监管是有正面意义的。区块链技术毫无疑问是有价值的，但很多利用这个概念的人误导了并不了解区块链技术的公众。虽然一直都有监管，但如今玩法更新太快，监管不可能方方面面都很完备，这使得以此牟利的人比真正做技术的人声音更大，让人觉得区块链就是忽悠就是传销，实际上并不是这样。

线下做一些监管，或许可以减少公众的误解。魏红心说。