我查阅了国内几乎所有的权威媒体，从近两百种传销币中精选出最有代表型的20种传销币，这20种传销币除了涉案金额巨大之外，在各方面都非常具有代表性，更体现了投资者对新生事物的盲目崇拜！

真正意义上的传销币是2014年出现的，之前出现的其实是资金盘，还没有借用区块链或者比特币的概念。我摘录了新浪财经（SINA）和区块链网（QKLW）打假频道每年公布的传销币名单188种，再加上央视暴光的65种，扣除重复，一共196种，这部份传销币虽然种类多，但他们的犯罪套路都没有发生很大的变化，骗人的招数如出一辙，其本质都是先吃后的庞氏骗局，击鼓传花的传销游戏。

我挑选出经典传销币二十种，希望大家学习，不要再让身边的人走进了传销的陷井！特别防止有些人披着区块链这件华丽外衣，却干做传销币勾当！

1、MBI-易物币

据豆瓣上显示：MBI国际集团自称是一家多元化资产管理公司，总裁叫张誉发，祖籍潮州，马来西亚第三代华人。

张誉发团队在2015年推出一款MFC游戏，通过网上注册，打着代币理财的幌子，通过人传人的方式在各地蔓延，参与者多为50-60岁的中老年人，在利益的诱惑下参与者通常不听家人劝阻，将所有资产甚至养老金倾当而出。

张誉发团队将易物币打造成虚拟货币，谎称每年会有一倍以上的回报率，通过在线商城购物、线下交易的方式，使易物币发生流通，再通过开办宣讲会进行宣传，编造投资虚拟币只涨不跌的谎言，以高额回报为诱饵大肆发展下线。具体传销形式如下：

1）参加该组织需要交纳100——5000美金元不等金额的入门费用，通过交纳入门费获取资格。

2）通过拉人头发展人员组成层级关系。该组织虽然宣称静态+动态，但是从其制度设计上看，动态拉人头发展人员才是其吸收新资金进入的唯一渠道。

3）通过广告奖金、娱乐奖金、游戏奖金的方式，采用多层次计酬。

截止2017年7月，MBI的传销业务会员规模达到了480万人,会员投资金额高达几百亿元。尽管官方早已认定MBI为传销币，创始人张誉发及部分骨干也早已判刑，但贪婪者依旧前赴后继，2018年初因深陷MBI传销骗局的新闻仍不断爆出。

2、暗黑币

山寨暗黑币最早出现于2014年，由香港居民杜玲、刘雄联手打造，为支撑虚假暗黑币投资，其在香港成立了达康智能科技有限公司。

值得注意的是，这个由刘雄等人建立的山寨暗黑币网站与真正的暗黑币没有任何关联,它只是借助暗黑币的名声及价值大肆进行宣传,达到混淆视听的目的。（真正的暗黑币后已更名为Dash-达世币）

打着投资虚拟货币暗黑币的旗号，刘雄等人在互联网兜售所谓暗黑币吸纳会员。

其计酬方式分为静态收益和动态收益两种，静态收益即所谓的挖矿收入，会员按购买账号不同分为三个级别，每日将无偿获得相应数量的静态货币。动态收益即所谓"拉人头"模式，老会员可以把新会员直接安置到自己的下面，如果下面满了可以继续安置到下线会员的下面。

凭借这样的非法传销模式，达康公司大力举办宣传大会及各种促销活动，在网络上造势，并主要针对大陆地区发展会员。

从2014年8月至2015年3月底，短短8个月时间就在中国内地发展会员3万余个(以累计注册账号计算)，案发前，达康公司每天入账资金达到两三千万元，总涉案金额近15亿元。

3、AHKCAP

2012年4月，陆义辉伙同高锋等人按传销网站SMI的模式开设了ahkcap澳洲汇金理财网站（下简称AHKCAP网站），并在网络上大力宣传发展会员。

同年10月后，AHKCAP网站由高锋独自经营，该传销网站宣传购买游戏代币获得网络注册登记，推荐发展下线获得直推奖、碰对奖、领导奖、永久分红，推销AHKCAP网站的网上全球游戏代币，并按一定顺序组成层级、直接或间接成为其下线，先后发展注册账户二万多个，有135136个户型，参与人数为6000多人。

该网站要求每个户型最少注册费用为人民币680元，总涉案金额为人民币9千多万元。

4、K币

2014年10月份，仅初中学历的冉金宝与王卫永、刘立超研发了可以有多维生活网。

该可以有系网络交易平台类网站，消费者需要在该可以有网站或者手机APP实名注册并填写推荐人后方可获得账号成为普通会员，根据推荐人与被推荐人组成上下级关系。

其中，该平台最高等级为九级，所有账号最高上级均为公司。其中三级、五级、七级经销商可与中和联公司签订代理合同后成为全国某一县（区）、市、省级代理商。

截至2015年8月19日，该平台共发展了九级经销商4人，八级经销商4人，七级经销商5人，六级经销商18人，五级经销商24人（均获得市级代理资格），四级经销商23人，三级经销商154人（均获得县区级代理资格），二级经销商5人，一级经销商166人，合格会员5414人，共计九层5817人。

在公司吸收资金账户中，刘立超共计进账5700余万元，陈聪共计进账约4000余万元，对公账户共计进账2300余万元，总计约1.2亿元。

5、百川币

2015年6月起，杨浩（别名杨俊涛）成立福建百川币网络科技有限公司，在互联网上推销电子虚拟币---百川币。

百川币以静态收益（投资一单800元，从第二天起，每天分红18元，且是终身分红。其中50%为金币，即9元金币，满100或整数倍即可以按1：1在会员之间兑换人民币；10%为购股币，即1.8元购股币，只能用来购买百川世界股票；3%是购物消费币，即0.54元，可在百川商城购物；37%是金种子币，即6.66元金种子币，在平台累计800币可自动增加一个账户。每人最多可投资10单）。

动态收益（推荐奖:推荐他人投资，注册成功即可奖励，直推一单奖金240元，其中120元为金币，31.2元为消费币及购股币，88.8元金种子币。领导奖：推荐人成为被推荐人的领导，享受公司的领导奖励，奖励额度为被推荐人分红的10%，每个推荐人最多只能成为9个被推荐人的直接领导，但是被推荐人又可以逐级推荐下线，顶层推荐者可享受所有下级投资者分红10%的奖励。报单奖：即每给会员注册一单奖励40元，直推满9单可自动成为报单中心，成为报单中心才有权利给他人注册）为获利方式。

且要求参加者从百川币网络平台（www.bcb800.com）以最低800元为一单的形式注册发展成为会员，成为会员后可以继续发展下线会员，并以发展会员数量作为返利的依据。通过上述分层级，拉人头，赚奖励的方式开展传销活动，现已吸纳会员90余万人，并形成了多级金字塔形传销活动。

6、汇爱电子币

2012年12月，黄某甲在湖南省注册成立安化县汇爱茶业有限责任公司，因公司经营不善停业。后在2014年8月18日，黄某乙委托广东财经大学李某某为公司研发建立网络投资服务平台，之后公司利用互联网、微信群等途径展开宣传，发展他人参加。

具体的运营模式为：参加者在其所在地的汇爱公司服务网点购买1000元产品，在投资服务平台上注册成为公司茶友级别会员，但不享受分红；购买5000元产品成为茶客级别会员，所有茶客可在每周一获得该公司全国新增业绩的20%返利，在茶客不继续发展下线成员的情况下累计返利最高额度8000元，称为静态会员，继续发展会员的人员称为动态会员。

所有返利、提成、分红以虚拟货币即电子币的形式返给会员，1个电子币代表1元人民币，公司代扣10%作为重复消费；电子币可以为新参加者注册会员，也可以提取现金，提现扣5%的手续费，公司如无新增业绩以上返利、提成、分红无法实现。

自2014年8月开始，汇爱公司先后在湖南、山东、浙江、天津、北京等地发展会员，截止2016年3月14日系统显示，茶客个数146832、茶商个数17643，中级茶商个数5639，高级茶商个数754，公司总业绩7.6亿元。

7、ES

2015年，广东无界商盟公司的推出网络黄金，声称总数量恒定不变，随着参与购买黄金积分的会员越来越多，黄金积分ES会因稀缺性而升值，在公司设置的ES交易大盘上，ES积分的价格每天有大约2%的涨幅。

但当执法法制大队注意到：ES交易大盘的这个涨幅，也是公司说了算。实际上就是裴总说了算，他让涨1%，今天绝对不会超过2%。

实际上，广东无界商盟公司打着网络黄金的幌子，躲进互联网虚拟世界，借用了虚拟货币、网购平台、电子支付等新兴的概念和手段，又设置了免费购物环节，重重包装，迷惑欺骗参与者。

据警方统计，自2015年10月推出网络黄金后，只用了半年时间就发展会员50多万人，涉及资金109亿元。

8、世界云联云币

世界云联云币传销组织做了一个大局。在该组织中，头目王某争成立陕西华尔道投资管理有限公司后，招聘多名员工，成立了财务部、技术部、客服部、宣传部、审核部等部门，各部门分工合作，在王某争的安排下维护公司正常运转。

其中，头目王某争策划成立世界云联网络传销平台及传销模式、虚构宣传内容并招聘骨干成员；头目万某负责整个传销组织的财务工作，管理会员费并给会员返现，根据王某争的安排出面注册新公司，积极协助组建传销活动管理层；头目于某负责技术部的管理，修改网站信贷系统使其具备充值返币功能并形成层级，对网络后台进行维护及对会员错误信息进行修改等。

警方介绍称，王某争是一个极其善于包装的掌控人，为了让加盟者对公司深信不疑，他将在深圳和西安繁华地段租赁的办公用房装修的极其奢华，走进公司，仿佛置身于迷宫中，每年的租金近百万元。多数加盟者被这种假象所迷惑，觉得他们真是事业有成、飞黄腾达，以至于全国20多个省市400多万人怀抱着发财梦，纷纷投资加盟了世界云联。

世界云联还有专门的宣传团队，自封讲师，到全国20多城市到处游说讲课，宣称只要加入世界云联，将引领你走向人生巅峰，以达到他们榨取钱财的目的。

9、善心币

2015年以来，陈先锋等人借鉴云互助的多级虚拟资金盘模式，授意技术人员研发改进成为互助模式加级差模式合成的新型传销模式——善心汇众扶互生会员系统（又称善心汇新经济生态系统）。

2016年5月28日平台1.0版本正式运营。善心汇会员登录平台的主要功能是其中的共享互助系统。玩家必须要花费300元购买善种子激活账号（变相收取会员费）才能成为系统的会员。

为发展下线又同时制定静态与动态提成收益运营模式。其中静态提成收益模式是指：会员激活以后，可参与静态模式布施（又称赠与，即打款给其他会员），根据会员打款的金额分为特困、贫困、械、富人、德善、大德六个不同的社区（投资档次），投资金额从1000元到1000万元不等。

动态提成收益模式是指：善心汇会员每发展一名下线，可以拿到该下线参与静态投资金额的6%作为奖励收益（也叫管理奖），但是实际只能提现3%，还有3%转为善金币，会员不收取第二代下线的奖励收益，但可收取第三代下线参与静态投资金额的4%的奖励收益，依此类推，会员可以拿到1代（6%）、3代（4%）、5代（2%）奖励机制，形成善心汇公司独有的跳级、分润奖励机制，以吸引会员不断发展下线。

截至2017年7月24日，陈先锋下级会员13层7000余人，已支出善种子3363个，剩余善种子1个，已支出善心币22063个，剩余善心币1个，已支出善金币350400个，剩余善金币0个，管理钱包已支出173200元，管理钱包剩余216826元。

10、中华币

2016年，姚琪宏等11人以中兴同寿公司的名义,以销售中华币赠送SOD产品为幌子,通过制定会员制度和奖金制度,引诱他人为获得高额返奖而不断发展下线会员,骗取他人财物,扰乱社会经济秩序。

至案发,该传销组织已形成了包括常德在内的,遍布全国的会员网络,后台数据中会员层级达500多层,下线会员逾50000多人,涉案金额达2.6亿余元。

11、克拉币

克拉币最先出现在泰国，2015年传销活动进入中国以来，已在全国数十个城市开展违法犯罪活动，其自称五军资本。

泰国确有五军集团，该集团成立于2014年1月7日，注册资本500万泰铢，但这家集团并没有一家名为五军资本的下属公司。

加入克拉币需要投资1股7000元，200天后，可收益近1万多元，在克拉币的营销模式中，每名投资者都可以发展下线，一旦如此，便能得到一定奖励。这种被称为动态奖励的系统和传销一样，呈金字塔状分布。据传，在QQ群中，投资克拉币的人亲切地称呼彼此为家人，称自己的推荐人为老师。

2016年6月7日，该组织在泰国举行万人启动大会上一位营销人员说，现在开户的数量已突破6万，如果这一数字属实，即便按照最低开户门槛7000元人民币保守计算，至少有4.2亿元人民币流入克拉币系统。反传防骗快讯目测克拉币传销组织涉案人员约在10万左右，涉案金额可能已超过10亿元人民币。

12、五行币

五行币是一种体积比普通的一元钱硬币仅大一圈儿的硬币，价格为5000元一个，号称纯金打造，一面印着金木水火土等字样，另一面则印着个人头像，并写有张健五行币字样。按照传销人员的说法，五行币是限量版，总共发行5亿个，将来会全面替代纸币，一年时间就可以赚到至少400万。

五行币的运营主体是一家名为云数贸联盟的没有注册地址的网站，创始人是张健，2013年9月，国家工商总局和公安部公布了十大传销典型案例，其中就包括云数贸联盟传销案。

五行币作为国家工商总局和公安部之前公布的十大传销典型案例之一，正在被警方查处。

截止至2018年5月，中国各地工商和市场监管部门、公安机关已经依法查处了五行币等多种传销币，涉及币种上百种。

多地公安机关对五行币系列涉嫌传销案依法进行查处，抓获化名为张健的宋密秋等百余名犯罪嫌疑人。这个五行币传销组织曾推出多个传销名目，波及全国32个瘦，聚敛赃款数十亿元，组织头目宋密秋宣称自己是9岁上大学的神童国家秘密培养的奇才，而实际上，他只有初中文化，自称大忽悠。

13、亚欧币

2016年，亚欧币宣称要打造中国虚拟数字货币第一品牌。为了吸引更多的人参与购买亚欧币，跨亚欧公司设置了一个分享收入，也就是说，拉人头参与投资亚欧币，就能够获得返利分成，而当拉来的人投入的数额足够大，就可以成为代理，享受不同级别的返利。

此外，为了吸引投资者，在微信群中，跨亚欧公司老板也成为能够出入联合国的人物。被批捕之后，跨亚欧公司的董事长夏某荣坦承自己并没有出入这样的场合。

就是在这些包装之下，短短一年的时间，亚欧币吸引了4万多名参与者，吸收资金达到40多亿元。在涉案的40多亿元中，有约10亿元用于会员高额返利，约27亿元用于会员提现。有超过3亿元被犯罪嫌疑人刘某和夏某荣等非法占有，而在警方收网时，跨亚欧公司已入不敷出。

14、大唐币

区块链概念成为最热门的话题之一，传销头目盯上其话题传播度高、专业性强的特点，将其打造成传销噱头，建立消费时代（DBTC）网络平台，以每枚3元的价格在消费时代（DBTC）网络平台销售虚拟的大唐币，并自行操纵升值幅度，通过网络发展下线。

从18年3月28日上线运行至4月15日，短短18天，一团伙共发展注册会员1.3万余人，涉及全国31个省、市、自治区，涉案金额8000余万元。

对此，西安市公安局在接到举报后，立刻进行调查，并于4月5日成立专案组，由经侦支队牵头，会同公安高新分局等部门，上下联动、多警合作、区域协作、集中打击，成功破获此案，9名主要犯罪嫌疑人全部抓获归案。

据悉，此案为全国首例 区块链特大网络传销案。

15、V宝Vpal

2014年7月，V宝（又作Vpal）上线后，组织者便开始大力宣传，称V宝是新一代虚拟货币，购买持有V宝后，便得到相应的算力，即可以获得相应的V宝币回报。

但想要得到更多的收益，必须要进行推广，即发展下线，将下线的钱包附在自己的钱包下面，便可得到相应的推广算力，获得更大的收益。

但与比特币等其他的虚拟货币不一样的是，V宝的最主要推广渠道并不在线上，而是走的是线下宣传；与比特币最早的玩家多为金融、IT业人士不同，V宝的受众一开始就多为企业主、个体商户等中年人，在江浙地区尤盛。

在高峰时期，V宝每天的交易资金量都在3亿元以上，截止案发V宝卷入的玩家人数多达10万之众。

16、GSM聚宝金融币

聚宝金融集团（英文简称：GSM）在2015年4月横空出世，自称注册于巴拿马、总部设在芝加哥，海外注册资本高达10亿美元的大型外汇投资企业，并且获得了澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的金融服务牌照。

其承诺的回报率极其高，仅以最低投资额2000美元为例，投资者在18个月内，可以获得每个月8%的回报，发展下线可以获得另外8%的提成，每月再获得至少5%的交易利率回报，而等级越高，回报率也会越高。如果投资额为第三等级的10000美元，在18个月后，其回报率达到了600%。

但仅仅在一年后，聚宝金融人间蒸发，其涉及的金额达到400亿元。

17、中天币

2017年2月，刘元君伙同李俊易、丁海波、李祥华等10人，在互联网上开辟网站，组织团队通过线上、线下推广兴中天互助平台方式发展会员，以投资返利、拉人返利的形式，在全国范围内大肆开展传销活动。

经营方式主要有4种：一是以慈善互助精准扶贫为噱头进行虚假宣传，采取拉人头的方式发展会员，从事传销活动；

二是以要求会员购买激活码、中天币为主要获利手段，参与会员通过本金返息及获得推荐奖励获利；

三是所谓的官方网站公司注册地及网站主服务器均在境外，并经常更换网址，一般很难追踪定位；

四是伪造公司信息，主打养生食品概念产品，以高额返利为诱饵，利用多种渠道，急速扩张会员数量。

截止2017年7月，该案涉及全国31个省、市、自治区及港澳台地区，涉及群众18万人，涉案金额82.7亿元。

18、万福币

这也是一起传销团队多次作案的事件。

2014年，美籍华人刘某创办美国未来城，总部设在美国洛杉矶。该公司通过互联网销售虚拟数字货币为名，专门针对华人进行传销诈骗活动。

2014年4月，刘某、裴某、闫某等三人以销售虚拟数字货币网络黄金为名进行网络传销活动，在中国大陆发展会员几十万人；

2015年8月，三人因利益分配不均分道扬镳后，刘某又和重庆人冉启均合作在中国大陆地区开展美国未来城虚拟数字货币天合积分传销活动。

2016年3月5日，刘某又启动虚拟数字货币万福币传销项目，截止至2016年4月27日公安机关查获为止，不到两个月时间，该传销项目就吸纳会员13万余人，疯狂收取传销资金近20亿人民币。

19、麦格币

2016年1月，徐怀在国内发起投资虚拟货币麦格币，依托AUGOLDCAPITAL-NET网站，要求他人购买500、3000、10000不等的麦格币（开盘时每麦格币3元人民币）租赁其矿机获得加入资格，成为畜机、中矿机、大矿机会员并取得该平台网站的会员账号，获得静态收益的同时取得发展其他人员加入的资格。

而后按照每名会员名下排列两个下线为其左右两个区的方式组成双轨制团队，由推荐人为被推荐人在自己的下线安排位置，形成上下层级关系，直接或者间接以发展人员数量及缴费金额作为返利依据，以投资即有高额回报等宣传口号为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加，并骗取财物，扰乱社会经济秩序。

至2016年9月案发，该会员网站注册会员共43132人次，层级在三层以上，其中畜机会员20360个，中矿机会员7562个，大矿机会员15210个。徐怀利用传销骨干的银行卡为其收取会员缴纳的传销资金达2亿元。

20、MMM

2015年5月，黎某加入MMM金融互助平台，通过微信对MMM金融互助平台进行宣传，以先帮助他人，再获得他人的帮助作为幌子，引诱他人加入MMM金融互助平台，成为MMM金融互助平台成员。

MMM金融互助平台以黎某所发展的成员的投资额的10%作为推荐奖，以黎某所发展的成员的投资额的5%作为管理奖。截止2016年8月，仅黎某组织内部参与传销活动人员达30多人且层级在三级以上。

温馨提示：请大家相互转载传阅，防止身边的同学、朋友、亲人上当！