区块链之我见 警惕传销币

警惕诈骗传销穿上区块链马甲

近年来，随着比特币大幅涨跌和区块链概念日趋火爆，打着区块链旗号的传销诈骗也频频出现。老套路穿上区块链的新马甲，立刻被很多普通投资者当成了实现财务自由的新捷径。但事实上，它们可能是一个个价值上亿元的大坑。

数据显示，仅在今年年初，我国利用区块链概念的传销平台就已超过3000家。从曲高和寡到泥沙俱下，区块链与诈骗的结合引人深思。

盘点近年来的区块链诈骗案，犯罪分子惯用的手段其实很老套。一种是空手套白狼，炒高币值割韭菜。比如今年5月深圳警方破获的普银币集资诈骗大案，犯罪团伙将所谓普银币的单价由0.5元炒至10元，当大量投资人跟风进场后就不断套现。骗术虽简，涉案金额却超过3亿元。

一种是挂羊头卖狗肉，以虚拟币之名行传销币之实。比如今年4月西安警方破获的大唐币网络传销大案中，犯罪团伙公然在国内外众多城市召开推介会，并设置28级分管代理，短短18天竟发展注册会员达上万人。再比如，在去年被查获的钛克币案中，客户每发展一个下线租赁矿机，就被奖励矿机租赁费用的10%。从卖实物变成租矿机，仍逃不脱传销本质。

还有一种是洋为中用，甚至出口转内销。比如涉案金额高达16亿元的维卡币案中，该组织的传销网站及营销模式由保加利亚人组织建立，服务器则设在丹麦。在我国依法取缔ICO并依法关闭境内虚拟货币交易所后，诈骗组织的出口转内销现象也开始增加，许多土骗子摇身一变，纷纷成了洋教授。

从层出不穷的区块链诈骗案件来看，犯罪分子所用骗术全是老套路，但却动辄使上万人中招。究竟是骗子太精明，还是投资者太单纯?不得不说，频频出现的区块链诈骗，确实切中许多普通投资者的软肋。

一种是着急上车的财富渴求。近年来，一夜暴富的传说和财富缩水的焦虑，双向挤压着人们的内心。当年没赶上共享经济的快车，今天只能天天骑小黄车;当年没赶上比特币的快车，今天只能天天翻硬币花。这种年年错过风口的焦虑感，强化了很多人一币一别墅的幻梦。

一种是越高调越可信的思维陷阱。尽管大部分受害者并没有足够能力真正理解区块链，但这并不妨碍人们用钱投票。毕竟比特币暴富神话近在眼前，毕竟台上西装革履的专家把区块链吹得天花乱坠。再加上诈骗团伙频频在各大高档酒店举办推介会，更使大家陷入越高调越可信的思维陷阱。

再有就是赚一把就走的投机心态。事实上，相关部门在处理非法集资案或传销案中，受害人不愿举报是常见现象。在犯罪团伙进行诈骗的过程中，许多受害者在推荐人头后也得到了提成，只要不崩盘就不会受害。在许多非法集资和传销案中，甚至有人明知是骗局，仍想在骗局崩盘前赚一把就走。比如，在西安查处的钛克币传销案中，犯罪分子引起监管部门注意，竟是因为区域表彰会过于声势浩大，引发群众投诉。在此之前，竟然没有受骗人员报过案。

骗术经年不变，概念年年翻新，区块链与诈骗奇妙结合，某种程度上讲是一种必然。在层出不穷的高科技骗局背后，有太多问题需要反思。

一方面，区块链过度炒作的虚火，是时候降降温了。从去年的人人谈币，到现在的人人谈链，区块链这个概念显然已被过度炒作。虽说喝掉泡沫才有破，但一杯破里如果全是泡沫没有酒，显然也不是好酒。我们并不否认或许区块链将来会出现超级应用，但我们更期待踏踏实实的科研应用，而不是去画饼充饥甚至画饼圈钱，毕竟谁也不是神笔马良。

另一方面，相关部门的监管能力也应与链俱进。区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种，确实给监管者带来了很多困扰。这就更需要相关部门建立联合监管和联动打击机制，提升金融专业素养和大数据排查能力，及时发现新动向、新苗头，而非不出事就不处理，甚至不出事都不知道。