e周行提醒常见的6种新型互联网金融骗局案例分析

从年初的善心汇，到前几天的云联惠，新型传销正在一点点的被大众揭开真面目，以前大家以为传销就是线下交钱拉人头，而如今，传销发展到线上，以各种各样冠冕堂皇的名义拉拢着一大批抱有发财梦的人群。直到资金越来越多，人群越来越广，终有一天，黑纱被揭开，辛苦钱被套空。所以我们应该随时补给现有几种金融诈骗的新手段，防患于未然。

1. 共享经济非法集资

陷阱模式：打着目前最火的共享经济的旗号，租高档的办公场所，通过各种会销，拉拢各行业人士投资加盟，声称将消费转化为投资，承诺高额返现。

陷阱指数：★★★★★

陷阱案例：有一家叫鑫圆共享的公司，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。目前，该案件还在审理当中。

防骗技巧：这种模式资金来源于商品的溢价收入或者会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头以旧还新。遇到这种赚钱机会，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕拉人头的传销模式。

2. 邮币卡、纪念钞等收藏品投资骗局

陷阱模式：以高额收益为诱饵，吸引投资人下载投资平台软件并投入资金，再通过操盘先给予少部分收益或在冒充受益群众群内发送虚假收益，吸引受害人追加投资后，弃公司跑路。

陷阱指数：★★★★☆

陷阱案例：去年一家名叫 荣丰的投资公司就是代理商，在平台上购买邮票成为庄家，随后投入大资金炒高邮票票价，诱骗散户进场，并通过一些交流博韧户信任，再为其介绍老师进行投资，割一波韭菜就赚到钱了。该案涉案金额高达7000余万元，受害人遍布全国各地。

防骗技巧：邮票、纪念币还是艺术收藏品，这些都不是普通老百姓能轻易涉足的。另外，我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民银行来进行，购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗。

3. 理财产品诈骗

陷阱模式：最多的就是银行理财产品飞单，就是以产品高收益为诱饵误导销售，隐瞒产品真实信息，从中赚取高额回扣和利润。甚至一些不法分子通过注册假基金、假民营银行来忽悠投资者。

陷阱指数：★★★★★

陷阱案例：2017年的民生银行假理财案，可谓是轰动一时。80后女行长张颖以老客户因为急需用钱，愿意牺牲一些收益为由编造借口，将一款保本产品以8.4%的年化收益转让给其它客户。多名客户因为相信民生银行而进行了投资，结果资金被套，遭受不少损失。

防骗技巧：资管新规下来，现在没有保本保息这一说了。另外，在投资理财产品时，对银行的业务员不要过度信任，要自己多看看理财的条约。

4. 非法交易平台（期货、白银、现货原油）

陷阱模式：各类假的交易承诺较高的年化收益率，但这是一吃赌游戏，后台人员通过控制操作平台价格，并且在交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的价格，在交易软件上却由直线飙升。

陷阱指数：★★★★☆

陷阱案例：昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。

防骗技巧：记撞是没有期货业协会备案的期货公司都是假的，不要到无任何部门批准设立的黑平台、黑中介参与交易。投资期货、现货白银没有门槛、0成本都是骗局。

5. 新三板原始股投资骗局

陷阱模式：去年底以来，有不法分子低价从新三板挂牌企业受让股份后，以即将转板上市、升值空间大为由，诱骗投资者高价买入这些新三板股票，获利达10倍。另外也有公司宣称即将在新三板在上市，向社会公众发售或转让原始股，有的还承诺固定收，实则利用投资资金进行非法集资。

陷阱案例：2017年6月，一起新三板股票案在上海静安法院宣判，12名涉嫌非法买卖新三板股票的不法分子获刑，该案涉案金额达4348.8万元，这实质上却是一场面向大众的以非法集资为目的的股权融资骗局。