传销套路花样翻新：以虚拟货币为名吸引会员

很多人都想一夜暴富，市场上流行的普洱币大唐币五行币等虚拟货币刚好满足这些人天上掉馅饼的幻想，殊不知这些不是馅饼而是陷阱。

近年来，各种以虚拟货币为名的骗局不断变换形式，达到上百种，其中比较大的项目被骗者达到几十万人，涉案金额上百亿元。警方提醒，这些所谓的虚拟货币，实质就是传销。这种花样繁多的传销套路该如何防范？

用虚拟货币概念作为吸引会员的噱头，最新案例之一是普洱币，又叫普银币。他们通过发行虚拟货币普银币来吸收公众资金，且宣称会有相应的普洱茶作为抵押资产。

警方介绍，投资人可以在交易平台上买卖这种所谓的虚拟货币，赚取差价。发行普银币的公司操纵实时价格，一度从0.5元拉升到10元，吸引投资者加入。一年时间有三千多人参与，涉案金额超过三亿元。

这家有兼具养生和投资价值的普洱茶概念，而另一家则有厚重历史感的大唐和眼下最热的区块链加持，今年3月底开始在网络平台销售虚拟大唐币。

据介绍, 主要采取的模式是在网上注册一个名为消费时代的网络平台，自己书写一个虚拟货币，即大唐币。嫌疑人郑某通过网络发展下线，用每枚3元的价格销售虚拟货币大唐币。从今年3月28日上线运行到4月15日，18天时间发展注册会员1.3万余人，涉及全国31个省、市、自治区，实际发生交易的有9000多人，分了28个层级，涉案金额8000余万元。

另一个规模更大的叫五行币，推出五个月，涉案金额就超过21亿元。参与者相信，每一枚五行币背后的5000个数字货币，是大幅增值的来源。

五行币的宣传中号称创始人张健是国家秘密培养的奇才，9岁上大学，12岁破译银行密码，14岁被特招入伍，获得多个荣誉称号，是未来世界首富，将以五行币一统天下。

张健(本名宋密秋)说：因为我是云数贸联盟网、云计算门户网站研发人、创始人，五行系统发明人兼掌门人。为什么我出来了？我是五行系统，我把美国系统打得稀里哗啦，因为云数贸是五行系统，吃喝玩乐干市场，稀里糊涂数钞票，云数贸是什么？精神物质双重给予，是当代圣经，当代佛法……

张健早年创立的云数贸公司，在马来西亚甚至有当地艺人站台宣传。而张骄名叫宋密秋，去年被公安部工作组从尤尼西亚缉捕回国。

宋密秋供认，自己其实是在忽悠别人。对外宣称自己是世界首富、国家秘密培养的奇才，五行币是国家、政府的最高战略。其实都是骗人的。他把张建位成一个角色，他只是饰演这个角色的人。运作市场的过程中，就采用比较夸张的手法，比如撒钱、狂派车、狂派礼物、说话比较猖狂，故意引起整个社会各界人士对该角色的关注。这也是一种营销手段。

警方调查显示，宋密秋从2012年就开始和他人一起设立云数贸公司，以销售公司原始股等虚假宣传，开展传销活动，涉及金额6亿元。案发后，宋密秋潜逃出境。而之后的五行币虽然不同于传统面对面的传销，但依然属于新型传销方式。

国家互联网金融风险分析技术平台的监测显示，截至今年4月，累计发现假虚拟货币421种，其中60%以上的假虚拟货币网站服务器部署在境外，相对难以发现和追踪。这些所谓的虚拟货币通常会傍上比特币区块链等热门词汇，甚至虚构新闻报道骗取信任。这些实质都是传销，其中一个重要特征，就是存在组织层级，拉人发展下线有回报。

中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海介绍，判断是否为传销可以看三个方面：第一是否交会员费，即入门费；第二是否需要发展下线会员，许以各种提成；第三是否有层级关系，是否要发展很多层级才能得到回报。