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数字货币的涨涨跌跌，让区块链以及ICO项目逐渐步入公众视野。同时，随着人们对加密货币的认知的加深，空气币、传销币、私募、韭菜、投资等词汇也成了大家耳熟能详的字眼。怎么能不被忽悠?怎么能识别空气币、传销币，不做肥羊?怎么能不跟风、不炒作、不当韭菜?
日前，维京研究院发布了成立后的第一篇公开报告区块链行业安全手册，报告共分为五个章节——“识别篇”、“资金安全篇”、“交易篇”、“公司事故篇”、“衍生安全问题”。可以帮助韭菜们了解国内的加密货币政策并充分意识投资风险，有效地规避威胁数字资产安全的各种风险。
内参君精选了报告的一部分内容，旨在慧眼识破“空⽓币、传销币、社会⼯程和概念炒作”等四大骗局，为投资者提出建议。
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慧眼识破：空气币
空气币的定义：
对于空⽓币项⽬，官⽅解释为未经审批部门批准，虚构区块链落地应⽤、技术路径甚⾄团队成员，以看似安全的“背书”为名义向社会公众募集资⾦。简单地说，空⽓币项⽬是修改⽐特币开源，但没有任何实际产品，也没有应⽤嘲的项⽬，上线交易所后直接通过线上套现，未来项⽬会否启动、如何进展皆未知。
事例：空气币项目：ARTS
2018年 1 ⽉ 8 ⽇，空⽓币项⽬ARTS公开众筹，众筹价为0.66元，代币发⾏总量为10亿。其⽩⽪书显⽰，ARTS是通过区块链技术，构建⼀个全球性的艺术品交易平台，解决艺术品的⾝份、记录、流动性等问题。
ICO第⼆天，艺术品流通平台艺库⽹(artschain.com)发布“严正声明”，指责ARTS项⽬⽅冒⽤ artschain.com名义募集资⾦，提醒⼤众切勿上当受骗，同时指出其项⽬创意存在抄袭。声明出来后，投资⼈纷纷要求退币，但ARTS项⽬⽅于1⽉ 10⽇在官⽹发布公告，表⽰“所购数字资产⼀律不做退换”。1⽉20⽇，ARTS在澳洲U⽹上线，上市即破发，⼀度跌⾄0.13元。破发后投资⼈开始寻求上访、举报、上门等⽅式维权。
不久，蒋杰主动爆出ARTS实际控制⼈并⾮⽩⽪书所写的⿊⽯区块链创始⼈贺焕，⽽是51空中艺术⽹创始⼈洪鹤庭。在ARTS事件中，⿊⽯区块链的创始⼈贺焕算是⼀不⼩⼼被站台了。尔后，蒋杰被投资者扭送到北京⾦融局信访办成了国内⾸位因ICO被抓的创业者。
发行模式：
空⽓币的发⾏是融资⼈、庄家同ICO平台的⼀次合谋，三⽅缺⼀不可。融资⼈提供出逞，庄家负责定时拉升币值，ICO平台负责在平台和社群内发布虚假消息，对该币进⾏宣传。
三⽅达成合作意向后，⾸先需要融资⼈向平台交纳出逞，出逞由现⾦和发⾏币两部分组成，⼀般在100万⼈民币左右，同时约定发⾏后向平台⽀付币种总发⾏量的5%。交易完毕后，平台对该币进⾏包装，等该币上线后，庄家开始在某⼀时间段将币值拉升。⼀般⼀个币起步价1元左右，⼀次发⾏100万币。
除了三⽅合作外，空⽓币融资⼈以及庄家还有⼀部分盈利来⾃于⽼⿏仓。虽然融资⼈向投资者公开发⾏100万币，但是发⾏⼈和庄家⼿中仍然有600万币到 1000万币，在币值上升之后，发⾏⼈和庄家则通过其他渠道将该币出⼿。事实上，ICO平台上的虚假消息较容易辨认，如果有类似“某币 8 分钟之内抢光” “某币⼀天内融资1000万美元”之类的描述，基本都是假的。“以太坊和量⼦链都融了将近⼀个⽉才有庞⼤的体量，⼀般的币种平均⼀天也就⼏个⼈认购。”
如何辨别空气币项目应考察如下⼏点：
01.⽩⽪书。通常⽩⽪书会披露币种项⽬的技术背景、团队资料、使⽤嘲、投资者关系、未来发展空间等。仔细看完⽩⽪书，基本上都会对币种项⽬有⼀个清晰的认知。
02.判断产品应⽤。币种项⽬是否解决了某个⾏业的问题，产品需求是否真实存在。若项⽬不能清晰描述产品架构和相应嘲解决⽅案，那基本上这个项⽬就是空⽓币项⽬了。
03.团队和⼤佬站台。区块链技术⼈才相当稀缺，⼀般优秀团队中应该有资深技术专家，⽤户在考察团队成员时⼀定要通过各种渠道搜索相关信息，越全⾯越好。若项⽬请的是影视明星或其他⾏业⼈⼠站台，定要留⼼，这种项⽬可能营销宣传成分⽐较⼤。
04.审计代码。看团队代码提交程度，如果连代码都没有就出来募集资⾦，那项⽬风险极⼤。
05.技术创新。币种项⽬是否充分发挥区块链技术优势、是否有创新、是否开源，通常开源项⽬都会上传到CitHub。
06.还可以通过交易所进⾏判断。⼀般知名的交易所对项⽬审查⼒度⽐较⼤，如果是⼩型交易所，甚⾄是没有听过的交易所，则需要谨慎对待。
07.留意ICO平台上的项⽬详情。⼀般项⽬⽅会将项⽬详情介绍发布在ICO平台上，⽤户可以从项⽬总额度是否合理、是否超量增发、项⽬代币分配是否合理、官⽹是 否备案、团队成员是否造假等⽅⾯进⾏深⼊考察。
08.参照区块链项⽬评级⽹站。每个评级⽹站的标准可能不⼀样，评级差距也较⼤，因⽽⼤家也得不断学习区块链相关知识，给⼤家推荐⼀个评级⽹站Weiss Ratings。
若项⽬具备上述特征，请⼀定保持谨慎。好的项⽬⼀定是能解决真实问题，⽽⾮单纯追求币价。
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慧眼识破：传销币
传销币的定义:
⼀般来说，打着⽐特币、区块链名义，⾃⼰发⾏并⾃建平台进⾏交易，通过拉⼈头送货币的⽅式给予⽤户奖励的币⼤多是传销币，其开源代码也属抄袭。通常，这类项⽬都在微信群、论坛、社交⽹络上进⾏宣传，⽂案措辞毫⽆节操，⼯作⼈员会承诺分红、只涨不跌。
事例：天使币项目：
2016年3⽉，薛⼠凯请⼈开发了“矿机系统” “亚洲数字交易平台” “区块链钱包” “会员系统”，搭建起天使币项⽬的线上运营平台。百付宝对外宣称天使币是英国⽕花公司发⾏的全新加密P2P形式数字货币，其上线的亚洲数字平台是中国最⼤的数字货币线上交易平台。百付宝主要通过召开现场会宣讲、⽹站宣传、微信公众号推送等⽅式进⾏公开宣传，对于业务员和介绍推荐⼈会给予⾼额佣⾦。
为了让投资⼈相信天使币会升值且能交易提现，百付宝⽤先前的投资款做庄，在交易平台上不断收购天使币，如此下来，确有不少投资者上当。其投资款⼤部分都被转移⾄贾鑫、薛⼠凯的个⼈账户或者发放佣⾦，剩下的则⽤于天使币项⽬运作。
5⽉19⽇开盘后，“天使币”价格初涨后跌，最⾼时1.83元，六七⽉份跌到0.12元，之后⽆⼈投资。在此期间，⼤多数⼈都⽆法提现。百付宝公司解释称，平台正在升级，禁⽌提现。2016年6⽉，由于资⾦链断裂，百付宝关闭了交易平台。截⾄6⽉14⽇，天使币项⽬共骗取了1.4亿多⼈民币，超过6800名投资⼈上当。
2017年 2⽉，贾鑫、薛⼠凯、赵志刚被公安机关抓获。同年3⽉13⽇，姚⼆曼主动投案⾃⾸。天使币只是传销币的冰⼭⼀隅，市⾯上流⾏的传销币更是屡禁不绝，⽐如说百川币、珍宝币、熊猫币、马克币、赫尔币、卓越币等。
传销币运作模式:
⾸先，传销币社群成员需要向他⼈宣传该币，拉⼈进群。以维卡币为例，该币共有⼊门 级、进阶级、专业级、⾼管级和⼤亨级5个会员级别。⼊门级需投资975元⼈民币，赠送代币1000个，附赠黄⾦50毫克，⼤亨级需投资37725元⼈民币，赠送代币60000个， 附赠黄⾦2500毫克。
新会员缴纳费⽤后，会获得该币流通⽹站的⽤户名和密码，登录⽹站后，就能看到投资⾦额和所对应的代币，并可以在系统内使⽤代币挖矿，以赚取维卡币。最开始，6个代币能开采出1枚维卡币，随着开采⼈数和难度的增加，挖出⼀枚维卡币的代币量会增加。
社区会员可以通过发展下线获得提成。根据级别不同，提成收益为下线⼊会费的10%到40%，此后该下线再拉⼈，会员还可以继续拿到相应提成。如果要出售维卡币，需要有⼈接盘，⽽是否有⼈接盘也由传销组织控制。最后，会员想出售⼀枚维卡币⼗分困难。
数字货币传销期间，极其像直销。因为每⼀个中间代理拉⼈头后，⼈头都是直接从组织者那⾥购买数字货币，⽽不是从中间代理那⾥购买。中间代理是不会出售数字货币给下级代理的。但区别是，这种拉⼈头，可以获得额外的数字货币奖励。
故⽽数字货币传销往往是这样的：传销开头，直销运营，庞⽒骗局结束。
总之，数字货币传销项⽬都会选择现成的或⾃⼰编的程序来发币，包装⼏个所谓专家、政要、技术⼤拿或精英，通过线上线下双重宣传各种暴富案例来设计数字货币财富假象。投资者在投资周期结束后可获得数字货币复利奖励或直接返利，⼀旦投资者想退币时，项⽬⽅会以各种理由拒绝退现。
如何辨别传销币应考察如下⼏点：
01.有实在的产品即虚拟数字货币，⽽且被包装得很⾼级。如易币宣称其发⾏平台“中国⽹超”是受商务部等 5部委的委托搭建，该平台是中国“数字货币教学实践⽰范基地”之⼀。
02.承诺只涨不跌，投⼊回报率⾼且有定期分成。⾼收益与⾼风险同在，这基本算是常识了，但凡有这种虚假承诺的，可千万别⼼动，显然是坑。如某项⽬称购买⼀定数 量的克拉币，其价格定会上涨，且保证⼀年收益率稳赚3倍左右，发展好的话能达到5⾄10倍 。
03.参加者可以获得拉⼈头奖励。为了吸引更多会员加⼊，传销币项⽬⽅往往会采取传销的⽅式进⾏拉新推⼴，设计与传销模式类似的拉⼈头进⾏返现级别，每个级别对应不同的奖⾦回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提现。
04.在微信群、QQ群或各⼤社区论坛上夸夸其谈，各种美⼥帅哥安利你购买其币种的请留⼼。传销币项⽬会花钱买通⽆良媒体发散虚假⽂章，或者利⽤歪歪语⾳聊天室功能打⼴告。传销⼤师们⼤都慷慨激扬，各种花⾔巧语使⼩⽩晕菜。
05.源代码迟迟不公布。项⽬⽅往往会以怕被抄袭为由拒绝公开源代码，实际上是怕被懂⾏的专家识破。
06.流通性。只在⼩平台甚⾄限制某个平台上发⾏的⼤多是传销币，⼤型交易平台⼀般审查严格，⽆法蒙混过关。
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慧眼识破：社会工程
事例：
骗⼦⼀直伪装成EOS官⽅Twitter，向⽤户推送各种与EOS相关的内容，久⽽久之，⽤户也信以为真。某天晚上，骗⼦通过假的官⽅Twitter发布了⼀则消息：所有持有ETH的⽤户会获得EOS的空投，每个ETH可以获得16个EOS的空投。当时EOS场外币值130元/枚，对⽤户来说，这是⼀个千载难逢的投资好时机。然后他在⼀个⽹站开始收集密钥，受骗⽤户号在填写了密钥后，所有的ETH和代币就瞬间被转移。
分析：
社会⼯程主要是通过利⽤受害者⼼理弱点、本能反应、好奇⼼、信任、贪婪等，使⽤诸如欺骗、伤害等危害⼿段，取得⾃⾝利益的⼿法。在套取到所需信息之前，实施者在⾏骗之前会掌握⼤量的相关知识，并利⽤交谈、欺骗、假冒等⽅式，从⽤户那⾥套取⽤户系统的秘密，如⽤户名单、⽤户密码及⽹络结构。从虚拟数字货币⾓度来看，⼤都是窃取⽤户的私钥，或诱导⽤户将数字资产转移到热钱包中。
在上述事件中，对⽅利⽤了⽤户的投机⼼理骗取密钥，最终转移资⾦。对此，我们强调私钥⼀定是不能告诉他⼈的，私钥的泄露就意味着资产控制权的转移，切记不要被眼前的利益蒙蔽了⼼智。
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慧眼识破：泡沫、概念炒作
事例：
2017年10⽉，英国股票数据供应商On-Line PLC在改名为On-Line Blickchain PLC之后股价飙升了394%。⼏年前云计算和⽹络游戏之类的中国互联⽹概念炒得⽕热的时候，⼀些与云计算和游戏毫⽆关系的传统企业也曾通过改名来推⾼股价。On-Line PLC在⼀份声明中称，他们已在区块链技术和数字货币等领域⼯作了⼀段时间，改名是为了反映他们对这些领域的开发。在股价飙升之后，该公司再次发表声明提醒投资者，称区块链产品的开发仍然处于早期阶段。
柯达今年1⽉宣布- 公司新推出区块链技术⽀持的照⽚所有权管理平台KodakOne，柯达币是该平台内部使⽤的代币。KodakOne将为摄影者提供新旧照⽚的所有权数字账簿。就在这⼀消息发布的当天- 其股价盘中涨破7美元，创约三个⽉新⾼，涨幅⼀度超过130%。
2017年，⽐特币⼤涨，其背后的区块链技术开始出现在⼤众的视野⾥。嗅觉灵敏的迅雷CEO
陈磊马上抓住了这次机遇。8⽉，迅雷推出玩客云，开始发⼒区块链C端应⽤。⽤户可通过玩客云智能硬件分享宽带、存储和计算能⼒等闲置资源。作为激励，⽤户还将获得虚拟代币“玩客币”(后改为链克)。在⽐特币、区块链概念的影响下，玩客云⼤⽕。
2017年9⽉28⽇，玩客云在京东上⾸次售卖，定价338元，据悉，其在京东的预定量超过3400万 。
分析：区块链概念炒作的几种类型
区块链概念炒作就是借区块链概念来炒⾼公司股价、提升公司估值，或者兜售相关产品与服务。事实上，区块链技术仍处于开发阶段，尚难以形成稳定业务，市⾯上真正从事区块链的优质公司甚少。
根据上交所的描述，区块链概念炒作主要分为四类：第⼀类，公司前期已披露开展区块链业务，近⼏⽇股价出现连续上涨，成为龙头概念;第⼆类，涉嫌主动“贴热点”，⾃⾏发布公司业务范围涉及区块链;第三类，因业务与区块链有某种联系，被市场归为区块链概念股;第四类，属于“区块链”边缘概念股，不涉及区块链业务，但主营业务涉及互联⽹、软件等。
区块链对于很多公司来说，有很强的吸引⼒。⾸先，这是⼀个全球性的概念，很容易让公司的市值迅速发⽣变化，对股东和公司经理⼈来说，都是很⼤的诱惑。其次，区块链本⾝能够解决很多基础性的业务重构问题，这样只要把传统业务区块链化，就能有⼀个新的玩法，投资者也会买账。第三，⽬前能够落地的区块链项⽬较少，还处在基础性技术投资阶段，想象空间较⼤。
泡沫破灭的影响
过度疯狂的背后必然带来⼤量的泡沫，泡沫⼀旦破灭就可能⼀朝乍现倾颓之势。好⽐在2017年年底的时候，⽐特币连番跌破关⼜，跌势⼀度如脱缰的野马⼀样失去控制，⽐特币⽇内跌幅⼀度超过30%。⽐特币作为数字货币市场的领头⽺，⼀旦出现任何反应，其对整个虚拟货币市场的影响是连锁式的。
有经济学家警告说，如果⽐特币泡沫破裂，则其主要交易市场的经济增长将蒙受负⾯损失，到时⾦融市场也将陷⼊连锁恐慌。
选择项目可从以下几个方面入手
01.判断公司有没有项⽬落地和实际应⽤，⽐如被认为最适⽤于区块链应⽤的版权、⾦融、信息保护领域，区块链是⼀个信任机器，其真正的运转，依然需要落地;
02.发⾏的虚拟货币、挖矿是否与实际应⽤相联系。许多公司已经意识到必须将区块链与实际⽣活的应⽤嘲联系在⼀起，⽐如信息认证、转账结算;
03.区块链制度设计上是否仅有利于股价炒作，⽽不是全⼒为民谋福利。
如果参与者仍相信区块链在未来⼤有可为，可以尝试价值投资。选择⽐特币、以太坊等少数已经明确主流地位的加密货币，因为在未来第⼀轮泡沫破灭之后，头部资产的价格上扬依然可期;对于那些价值不清晰的杂币，可以选择你能看懂的、认为可靠的项⽬适度参与;最后要警惕倒闭、跑路潮的到来。责任编辑/卫安
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