科普丨资金盘骗局 您知多少？

反直销联盟6月28日讯：近日，青海省金融办会同34家世范和处置非法集资及交易场所清理整顿工作领导小组成员单位及30余家金融机构在西宁新宁广场组织开展了防范和处置非法集资集中宣传活动，为做好我世范和处置非法集资工作营造了良好的社会舆论氛围。

据统计，80%以上的资金盘是来自国际“老千”， 他们以“高收益投资理财”的诱惑力来瞄准部分民众“见钱眼开、不劳而获”的心态，不停的变换形式，推出新盘、关闭老盘，每个新盘都附上各种诱惑人、让人信赖的宣导内容，吸引一些整日想着一夜暴富的人们。

“老千”的伎俩：

资金盘骗局的前期为了稳定“投资者”肯定给予提现支持，一天之间回报率几十倍的暴涨，使“投资者”心花怒放，这个时候的"盘里"很少人提现，相反的是追加投入,可当盘上饱和状态接近平衡，盘主的目的资金到位之时, “老千盘主” 就会操纵“停止抛出提现资金”。此时，这个平台就会呈现保持挂单“自然交易” 状态，投资者则无法抽身。“盘主”也就以此来稳住策划另一个更高获利的“新盘”启动，“盘主”还能在“新盘”启动前再收获利益。这时，投资者会有再次投入、把握时机“把损失捞回来”的思想和行动，再次投入其中，等到彻底崩盘，才幡然醒悟。

每推出一个新盘，在前期市痴白阶段，为提高假象的“暴增速度”来吸引投资者，他们就向市场抛售几亿元、十几亿元甚至几十亿元的报单虚拟币，同时，在前期最多回放20%给与参与者“兑现提款”，再由有收益的 “提款成功”者传播，就能招募更多的投资者。就这样把投资者们的“真金白银”套在“盘里”，其它80%资金通过各种渠道洗出境外。

套路本质——庞氏骗局：

掀开资金盘披着的理财、股权、众筹这些“高大上”的外衣，就会看见“深深的套路”，不过套路之外，还是离不开一个本质——庞氏骗局。

庞氏骗局实质是将后一轮投资者的投资作为投资收益支付给前一轮的投资者，以此类推，使卷入的人和资金越来越多。理论上庞氏骗局可以一轮一轮地无限滚动，但实际操作中，毕竟投资者和资金是有限的，当投资者和资金难以为继时，庞氏骗局必然骤然崩塌。

早期的资金盘比如臭名昭著的“1040工程”，打着“西部大开发”、“资本运作”、“连锁经营”等旗号，以异地传销为主。

如今我们看到的资金盘，基本上寄生于互联网，在“网络理财”“原始股”“众筹”等各类名目的掩盖之下发展。而互联网的开放性和隐蔽性无形中为资金盘的发展提供了有利的庇护。

“资金盘”的结果:

符合国家法律法规、又要适合大众消费水平，还有适合自身能力条件才能得以长足发展。如果一味的只想着躺着就能赚钱，不用付出就能一夜暴富的投资项目，不但是不可能，最终会误入歧途，一发不可收拾。进场早的也许能回本或者赚点小钱，进场晚的就血本无归了，既伤钱脉又伤人脉。

“资金盘”骗局不断，看好你的钱！

目前市面上各类资金盘传销及网络传销泛滥成灾，据悉，该类传销组织会在短期内圈钱关网跑路，需要大家提高警惕。现在省金融办带大家一起来看看以下名单都有哪些机构上榜，同时也请大家对此名单广而告之，帮助身边亲友远离骗局，守住血汗钱！

1：自由国际。

2：RMB。

3： NNN36

4：众汇八天。

5：舍得。

6：GII。

7：BFC。

8：CC。

9：YY互助。

10：草根互助。

11：国内的MMM。

12：CMB。

13：8月19日开盘的MMM华人尊享。

14：华夏金融互助。

15：豪比特互助理财。

16：犹太人契约社区。

17：Lift-world国际援助。

18：CF慈善。

19：F4互助平台。

20：Kweco科威克互助。

21：MBA爱心慈善。

22：比特币互助金融。

23：WWW联盟互助。

24：UK互助金融。

25：MDD互助。

26：美国莱福。

27：三盈互助。

28：A88财富平台。

29：RTT 全民互助。

30：全民快筹互助。

31：HIM互助。

32：贝莱德环球金融社区。

33：NPO5000。

34：3m至尊版。

35：KTB投资集团。

36：德善DS99互助。

37：NB互助社区。

38：沃得财富互助社区。

39：索斯特互助理财。

40：PUDU自由社区。

41：牛牛金融。

42：瑞士信用联盟。

43：香港陆普Circle互助社区。

44：克缇财富。

45：MSM互助平台。

46：复利理财。

47：辛顿。

49：红包极客。

50：宏天理财。

51：UV国际互助理财。

52：MMM。

52：安子。

53：维卡币。

54：克拉币。

55：石油币。

56：华强币。

57：暗黑币。

58：CB亚投行香港集团公司。

59：币盛。

60：世通元。

61：U币。

62：宝利恒远。

63：天满国际外汇。

64：聚宝。

65：马克币。

66：中国蒙商。

67：科莱国际金融。

68：中祥和美。

69：山东宏泰集团。

70：江西力草。

71：21世纪福克斯。

72：高频交易。

一天，菜市场上来了一个乞丐，只有少数的人给他钱，他记下这些人的住址，过了几个小时，他坐着宾利车挨家挨户还十倍的钱，市场的人都惊呆了。第二天，他又来了，满市场的人都给他钱，几乎都是给几百元，钱的背面都写着住址，乞丐拿到了几万元。第三天，乞丐依然挨家挨户还十倍的钱，市场里的人都炸开了锅！第四天，他又来了，这次市场里的人几乎都是几万元的给乞丐，钱的背面都写着住址，不到一个小时，乞丐拿到了上千万元，后来那乞丐自己走了，没给任何人钱。而这个乞丐的名字就叫——资金盘！

资金盘最初的含义，本是将个人手中闲散的资金利用起来，用于保值、增值。但随着互联网的发展，资金盘被一些不法之徒利用，逐渐演变成网络传销最为常见的形式之一，甚至到了“泛滥”的地步。执法机关不断查处与打击，资金盘的发展并没有因此而式微。与此同时，参与者趋之若鹜，即便一眼就能看穿其骗局本质，仍然有人飞蛾扑火。

我们每个人的身边有大量的人在做这种资金盘，互助盘，这种骗局有一个专业名词叫“庞氏骗局”, 简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。（青海日报）