2016年4月，青岛华银商品交易中心179号会员单位烟台鑫隆投资咨询有限公司业务员采取QQ聊天的形式，获染人的信任，在对现货进行包赚不赔等极具诱惑的宣传，隐瞒资金转入的实际账户说是银行第三方监管、隐瞒50倍杠杆率操作高风险没有告知是无实物的虚拟交易，再通过网络获染人身份证、银行卡照片，未进行最基本的风险提示和模拟盘操作，未经本人签字同意，未签订投资协议，直接代本人开户（后得知这是违法违规行为），并恶意欺骗指导、喊单，造成本人非正常损失四万六千余元，给我经济、精神上造成莫大的伤害，精神接近崩溃数次想自杀了结。由于交易是非法的、无效的，我要求他们全额归还我被骗的损失！并赔偿我因被骗而造成的其他经济、精神上的损失！同时强烈要求相关职能部门予以重视并尽早取缔非法平台，追究违法者的法律责任，将涉案人员绳之于法。
他们常用的诱骗模式：在QQ群里或者通过微信加为好友，通过有组织有计划有预谋的长时间（有时候甚至长达半年一年的“嘘寒问暖”）聊天，取得大家的信任，中间故意不经意地晒出他们的所谓“石油、白银”盈利图片（其实是模拟盘图片）、晒豪车、晒豪宅，瓦解投资者的防范警惕心理，引诱投资者动心，还故意说有亲戚（舅舅、叔叔、伯伯）在公司里工作，如果想赚钱他（她）可以帮忙介绍专业的指导老师，还说什么想要首席分析师的专业指导，起码要50万或100万的投资门槛，等等。
事实与理由
一、虚构资金第三方存管
青岛华银承诺银行第三方存管，资金安全。实际情况，只有股票，期货才是真的第三方监管，需要客户，交易所，银行三方签署纸质协议，而青岛华银使用的只是银行的一个转款通道，通过银行流水证明资金第一时间到了青岛华银商品交易中心账户，资金根本没有流入市场或者国际市场，青岛华银可以随时提款逃跑，经咨询银行客服，解释说，根本就不是第三方存管，就是转账平台，并且银行不负责资金监管。
淘宝的支付宝也属于第三方监管，我们在淘宝买东西，钱先划到支付宝，收到货后，支付宝才转给卖家，就是这个道理，而青岛华银公司，是客户发出购买指令，还没收到货，资金第一时间就到了青岛华银账户，然后在通过虚假交易，只是在软件上走个形式便转入了青岛华银的账户。
〓、虚构现货交易事实
虚构商品，原油，白银，沥青等。其实根本就没有真实的货物，没有仓储，物流，没有买卖交割单，完全就是虚拟交易。
三、虚假交易软件
青岛华银承诺引用国际走势，实际情况是所使用的软件后台能随意改动数据，控制行情走势，造假数据，软件就是骗钱的道具，操作交易软件和行情分析软件有没有执行国家软件标准？有没有发行许可证？有没有取得销售许可证？有没有经过中国证监会的审核？（参见国家期货管理条例第七十九条）
⊥户软件上操作的只是数字对赌游戏，底牌早就被交易所及会员单位知道，客户想赚钱，是绝对不可能的，涉嫌采用非法手段谋取利益的诈骗罪。同时采用非法的超高杠杆比例(国家规定期货商品不超过12.5倍)，且在合同以及风险告知书中，业务员、喊单分析师宣传中，并不告知客户杠杆比例，刻意隐瞒，加大爆仓风险。
四、冒充分析师，投资顾问，诱导报案人做单
五、隐瞒事实虚假宣传
—户时，只是提供了身份证照片，银行卡照片，烟台鑫隆投资咨询有限公司远程开户，远程安装交易软件，隐瞒了交易风险，没有告知是无实物的虚拟交易，网站宣传，盛改委立项，省商务厅，金融办批文，后经证实都是虚假的宣传，根本就没有任何批文
六，亏损本质——会员单位为客户提供“交易策略”，加速客户亏损，赚取“头寸费”。
一手钱一手货才是现货交易。而真实情况是没有交割单，没有交易数据，没有交易对手的一个封闭市场。会员单位与客户做市商交易，就好比交易市场是一个赌博平台，会员单位就好比在这个平台做庄，会员单位在非法购买大量的个人信息的同时，电话、微信诱骗老百姓加入其中，许以高额回报，当客户通过他们的平台开户交易，挣钱了，交易市场会将会员单位的保证金赔给挣钱的客户，当客户亏钱了的时候，交易市场会将客户除去点差以外的钱包括交易手续费全部给会员单位，交易市场赚取点差和一定百分比的手续费。也就是说，他们本身就是在和客户对赌，我们亏得越多，他们才能赚的越多。
其实找喊单老师一对一的进行指导建仓，本身就是一个大陷阱，客户根本不懂，他们的目的就是让客户亏钱，让客户反向建仓亏钱，行情要涨他让客户买跌，行情要跌让客户买涨，当客户亏钱了去找他们讨说法，他们竟然还让客户继续入钱，说换个老师继续指导！
综上所述，嫌疑人已经构成了诈骗罪的构成要件
诈骗罪（刑法第266条）是指以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
| 