涉案金额超4900万！25人掉入非法集资陷阱 上饶法院判了

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近日，中国裁判文书网官网披露的一则刑事判决书显示，翁某某伙同丈夫董某以投资承兑汇票、房地产开发及贷款过桥为由，并承诺支付利率最高8%的利息，向25人非法吸收资金达4918万元，造成直接经济损失数额共计2953.21万元。最终，翁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元。

那么，非法吸收公众存款是如何套路的？我们如何防范？答案的关键就在于拒绝高利诱惑！！！

承诺给最高8%利息，涉案4900多万

据刑事判决书显示，经审理查明，2011年左右，翁某某丈夫董某以投资承兑汇票、房地产开发及贷款过桥为由，向牌友吴宪波吸资两三百万，并承诺支付五分息。后吴宪波及时获取利息，并最终收回本金的消息不胫而走，为大众所知。翁某某伙同董某以此为契机，通过身边的亲友，向公众吸收资金。由翁某某出面，并承诺支付利率3%~8%的利息，同时翁某某向集资参与人出具手写借条。

2014年7月，翁某某见董某病情严重恶化，其无力偿还所非法吸收的资金，即陆续将用所吸收资金购买的车辆、房产变卖，用所得款部分偿付了自己的债务。2019年7月29日，董某因病抢救无效死亡，翁某某即携余款三十余万元潜逃至福建省南平市躲藏。随后，翁某某被南平市公安局延平分局民警抓获归案。

江西省上饶市广信区人民法院认为，该案集资参与人存在收回本金或获得回报后又重复投资，故翁某某非法吸收公众存款资金共计4918万元。法院认为，翁某某非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，向25人非法吸收资金共计4918万元，造成直接经济损失数额共计2953.21万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。

不过，法院表示，翁某某归案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，又认罪认罚，对其可予以从轻处罚；法院认定翁某某非法吸收资金总额为4918万元，鉴于25名集资参与人中有部分集资参与人获得回报后又重复投资，对其予以酌情从轻处罚。故判决：翁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元；翁某某退赔各集资参与人。

如何防范非法吸收公众存款？

本案中，翁某某等人的行为触犯了我国刑法第176条：涉嫌非法吸收公众存款罪。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处两万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。翁某某已为自己的行为付出应有的代价。

非法吸收公众存款案件涉及人数众多，涉及金额巨大，而赃款大多追不回来，因此，这类造成的社会危害性极大，必须严厉打击。非法吸收公众存款罪强调的是非法性，即任何向公众集资或者吸收存款的行为，都必须经过中国人民银行批准，未经批准从事此类业务，缺乏法定特别授权，即为非法。因为这样会扰乱金融秩序，抬高法定利率，造成金融秩序混乱。

目前存在的非法吸收公众存款的形式很多，如利用非法成立的类似于金融机构的组织吸收存款，典型的包括地下钱庄、地下投资公司等。还有一些合法的组织也从事或者变相从事非法吸存活动，如各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司等。对这些组织从事的非法吸收公众存款的行为，均构成非法吸收公众存款罪。

非法吸收公众存款案件有一些共同的特征，朽提醒广大市民要注意鉴别，以免上当受骗。如以有好的投资项目为名吸引投资，像房地产开发、旅游项目、生物科技、煤化工等；广泛宣传，在人口密集地区采用发传单，开宣讲会、招商会、投资会等形式开展宣传；以高额利息为诱饵，年息一般超过20%左右，按月付息或者按年付息等。