五部门提示:防范以"虚拟货币""区块链"名义非法集资

编者按打着金融创新区块链的旗号，通过发行所谓虚拟货币虚拟资产数字资产等方式吸收资金，侵害公众合法权益。近期，上述不法分子的行为引起监管部

打着金融创新区块链的旗号，通过发行所谓虚拟货币虚拟资产数字资产等方式吸收资金，侵害公众合法权益。近期，上述不法分子的行为引起监管部门关注。8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局发布风险提示，指出此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

风险提示指出，上述非法集资行为具有网络化、跨境化明显的特征，依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动募集的资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

其次是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。银保监会指出，这类非法集资行为利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的高大上理论，有的还利用名人大V站台宣传，以空投糖果等为诱惑，宣称币值只涨不跌投资周期短、收益高、风险低，具有较强蛊惑性。而在实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟醛利。

同时，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

除此之外，值得关注的是，这类集资行为存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以‘静态收益’(炒币升值获利)和‘动态收益’(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。银保监会指出，此类活动以金融创新为噱头，实质是借新还旧的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。

提示指出，请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。